|
|
 投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金支払後の純資産はその相当額が減少する事となり、基準価額が下落する原因となります。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資信託で分配金が支払われるイメージ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
分配金は、計算期間中に発生した利益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。 その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。 また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。 |
計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合 ケースA 前期決算から基準価額が上昇した場合  ケースB 前期決算から基準価額が下落した場合  分配金は、分配方針に基づき、以下の分配対象額から支払われます。 ①配当等収益(経費控除後) ②有価証券売買益・評価益(経費控除後) ③分配準備積立金 ④収益調整金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
受益者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部ないしすべてが、実質的には元本の一部払い戻しに相当する場合があります。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
普通分配金 ・・・分配金支払後の基準価額が受益者の個別元本と同額の場合、または受益者の個別元本を上回っている場合には分配金の金額が普通分配となります。 特別分配金 ・・・分配金支払後の基準価額が受益者の個別元本を下回っている場合には、その下回る部分の額が特別分配金となります。 特別分配金を受取った受益者の個別元本は、特別分配金の額だけ減少します。   (注) 普通分配金に対する課税については、投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。 ※ 上記はイメージ図であり、実際の分配金額や基準価額について示唆するものではありませんのでご留意ください。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
投資信託の購入時手数料 ＝ 『購入口数 × 購入価額（1口あたり） × 益茂証券が定める手数料率（税込）』
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
購入価額に関しては、投資信託によって異なりますが、一般的に申込受付日の基準価額あるいは申込受付日の翌営業日の基準価額になります。
また、一般的に基準価額は、1口＝1円の投資信託の場合、1万口当たりの価額を公表しており、1口＝10,000円の投資信託の場合は1口あたりの価額を公表しています。 なお、購入時の手数料の金額例を下記に記載していますので、ご参考ください。 例１．口数指定で購入する場合 1口＝1円の投資信託の基準価額が10,000円の時に100万口購入する場合 購入時手数料 ＝ 1,000,000口 ×（10,000円÷10,000）× 3.15％ ＝ 31,500円 お受渡し金額 ＝1,000,000口 ×（10,000円÷10,000） ＋ 31,500円 ＝ 1,031,500円 例２．金額指定で購入する場合 100万円の金額指定で1口＝1円、基準価額が10,000円の投資信託を購入する場合 購入時手数料 ＝ 969,463口 ×（10,000円÷10,000）× 3.15％ ＝ 30,537円 お受渡し金額 ＝ 969,463口 ×（10,000円÷10,000） ＋ 30,537円 ＝ 1,000,000円 手数料率は投資信託によって異なるため、益茂証券が販売する『毎月分配型』投資信託の手数料率表を以下に記載しますのでご参考ください。 益茂証券が販売する『毎月分配型』投資信託の税込み手数料率表  手数料条件
|
